Факсимильное сообщение




Скачать 39.89 Kb.
НазваниеФаксимильное сообщение
Дата публикации22.04.2013
Размер39.89 Kb.
ТипДокументы
uchebilka.ru > Банк > Документы
ФАКСИМИЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ













Кому:

От:

Укринбанк Александр Новиков; Аваль 295 75 57 Игорь Слободской; ПУМБ 0623 324 700 Александр Довгопалюк, Владимир Кравец; Приват банк 0567 78 47 59 Вячеслав Козесон; Укрэксимбанк 247 80 82 Юрий Храмов; Украина 228 33 55 Николай Пасько; Вабанк 216 00 33 Юрий Блащук; Пивденний 0482 344 399 Вадим Мороховский; Надра 246 48 40 Александр Горбачевский; Сбербанк 247 85 37 Виктор Гажа; “Финансы и Кредит” 211 39 77 Вадим Пушкарёв; “Перкомбанк” Владимир Иванченко “Правекс” Леонид Черновицкий; “Проминвестбанк” Шаповалов А.В., Поддерегин А.А.
Ассоциация банков членов EPI, Александр Карпов^ Дата: 27.09.99 Стр. 1 из 2







Тема: Risk & fraud management (Europay International products and services in Ukraine)










Уважаемые господа,

Не является секретом, что современное поколение мошенников выбирает карточки, и ежегодные потери от мошенничества составляют более 1 млрд. долларов США. По результатам 1998 года ассоциация Visa International передала своему конкуренту малоприятную “пальму первенства” в этой области: объем мошенничества с карточками Visa оказался меньше, чем у MasterCard International, составив 500 млн. долларов США, или на 1,6% меньше, чем в 1997 г.

В структуре карточного мошенничества у обеих ассоциаций на первых местах идут использование украденных (потерянных) и поддельных карточек, с помощью которых было совершено немногим менее половины (по объему транзакций) неправомерных операций.
Как Вы знаете, одной из целей учреждения Ассоциации “ЕМА” было создание рабочей группы по безопасности, и тесная координация деятельности банковских служб безопасности по предотвращению и раннему обнаружению мошеннических действий с пластиковыми картами. Рабочая группа провела ряд заседаний, результатом которых явился план совместных действий банков, о котором и будет идти речь. После консультаций с региональным менеджером EPI по безопасности Карин Янсенсс рабочий план был скорректирован EPI и получил их первичное одобрение.

Рабочий план (версия от 24 сентября 1999г):

  1. Разработать стратегию повышения информированности силовых структур (МВД, СБУ) о карточных мошенничествах;

  2. Создание национального black lists (cardholders and merchants);

  3. Общие мероприятия против мошеннических торговцев (единые правила проверки мерчентов перед заключением договоров, установление нулевый подлимитных сумм в ПОС-терминалах, единые правила предоставления услуги key-entry и т.д.);

  4. Унификация договоров с мерчентами и держателями (для предотвращения ситуации, когда клиенты выбирают банк по принципу отсутствия ответственности или более мягкого ее варианта);

  5. Подготовить и проводить треннинги для силовых структур и мерчентов;

  6. Провести проверку законности использования программы MATCH в соответствии с украинским законодательством (консультации с АМК и прокуратурой проводятся);

  7. Лоббирование статей о карточных мошенничествах в УК (проект подготовлен, формулировки “шлифуются” совместно с институтом законодательства при Верховной раде)


Первым этапом работ по создание национального black lists может стать запуск еженедельного информирования ассоциации о случаях мошенничества (держателей, торговцев) Вашего банка. Дирекция Ассоциации еженедельно будет направлять полученную информацию в адрес СБ всех банков. Эта процедура не требует никаких дополнительных финансовых или интеллектуальных затрат, за исключением одного – понимания того, что случаи мошенничества не в коей мере не ставит под сомнение компетентность СБ банка, и передача информации в общее пользование способствует быстрейшей поимке мошенников, и создании обстановки нетерпимости к любым видам мошенничеств. Прошу Вас дать поручения СБ Ваших банков еженедельно направлять указанную информацию в адрес дирекции Ассоциации. Формат сообщения будет передан членам рабочей группы по безопасности по E-mail.

Для выполнения п.3-4 рабочего плана просим Вас направить в Ассоциацию для анализа Ваши типовые договора с мерчентами и держателями, и информацию о том, использует ли Ваш банк подлимитные суммы и услугу key-entry. После всестороннего анализа информации в рамках рабочих групп и EPI, банкам будут предложены типовые положения, внесение которых в договор может стать обязательным, и, тем самым, будут исключены “слабые звенья” в обороне против мошенничеств.


С уважением,

Директор Ассоциации




Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Факсимильное сообщение iconФаксимильное сообщение

Факсимильное сообщение iconФаксимильное сообщение
Ассоциации, epi principle members (пумб, приватбанк, Сбербанк, Украина, Аваль) поддержали соображения юридического департамента пумб...

Факсимильное сообщение iconФаксимильное сообщение
Александр Довгопалюк, Владимир Кравец; Приват банк 0567 78 47 59 Юрий Кандауров, Укрэксимбанк 247 80 27 Юрий Храмов; Украина 228...

Факсимильное сообщение iconОтправить настоящему абоненту сообщение рисунок (услуга оператора)
Новое видео-сообщение) – отправить настоящему абоненту видео-сообщение (услуга оператора)

Факсимильное сообщение iconМ. Чигоринъ «Шахматный листокъ 1876-1877» Томъ I (факсимильное издание)
Приятно отметить, что роскошное, элитное исполнение данного четырехтомного издания не имеет аналогов в мировой шахматной литературе",...

Факсимильное сообщение icon23. 07. 2009г., в 10 часов 15 минут в Мелитопольскую горсэс поступило...
Мелитопольскую горсэс поступило сообщение из исполкома городского совета о том, что в цветочном павильоне на ул. Кирова у некоторых...

Факсимильное сообщение iconЧто такое информация, сигнал, сообщение, данные?

Факсимильное сообщение iconПубличное акционерное общество «финбанк» Сообщение о возникновении особой информации об эмитента

Факсимильное сообщение iconПосле оформления заказа на сайте garmin com ua на указанный вами e-mail прийдёт сообщение

Факсимильное сообщение icon1. введени е
Сегмент tdt 06 детали транспорта железная дорога передающая сообщение bcr 15

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
uchebilka.ru
Главная страница


<