Пакет документов, необходимых для оформления кредита: для юридического лица: Документы, необходимые для проведения первой встречи

Скачать 42.15 Kb.

Название	Пакет документов, необходимых для оформления кредита: для юридического лица: Документы, необходимые для проведения первой встречи
Дата публикации	30.04.2013
Размер	42.15 Kb.
Тип	Документы

uchebilka.ru > Банк > Документы

ПАКЕТ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОФОРМЛЕНИЯ КРЕДИТА:
ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА:

Документы, необходимые для проведения первой встречи:

Учредительные документы с изменениями и дополнениями (устав, учредительный договор)*.
Свидетельство о регистрации*.
Финансовая отчетность за 2 последних года и последний отчетный период:

форма № 1 (Баланс) и форма № 2 (Отчет о финансовых результатах)*.

Документы, подтверждающие право собственности на имущество, которое предлагается в залог (в случае необходимости).

Документы, необходимые для осуществления коэффициентного финансово-экономического анализа:

Дополнительно необходимы:

1. Заявка-анкета на кредит утвержденной Банком формы.

2. Копия паспорта и справки о присвоении идентификационного номера директора предприятия или лиц, имеющих право первой и второй подписи*.

3. Копии регистрационных документов (справка из органов статистики)*.

4. Справка предприятия о поступлениях денежных средств на текущий счет за последние 6 месяцев с распределением по месяцам с указанием назначения платежа (расшифровка счета 31).

5. Копии действующих кредитных договоров и договоров обеспечения.

^ Документы, необходимые для осуществления полного финансово-экономического анализа:

Дополнительно необходимы:

Для юридического лица:

обортно-сальдовый баланс за последние 6 месяцев с распределением по месяцам;
расшифровки на последнюю отчетную дату: основных средств (счет 10), дебиторской задолженности (счета 36, 37), кредиторской задолженности (счета 63, 68);
копии самых значительных заключенных (исполненных) договоров за последние 12 месяцев.

Документы, необходимые для заключения кредитных договоров и договоров обеспечения:

1. Документы о регистрации Клиента плательщиком налогов (форма № 4-ОПП).

2. Документы, которые подтверждают полномочия представителя Клиента (залогодателя/ поручителя) на заключение договоров с Банком*.

3. Справки из других банков о состоянии задолженности по кредитам (при наличии кредитов), а также о поступлениях на текущий счет за последние 6 месяцев.

4. Специальные документы, необходимые для осуществления деятельности (лицензии, разрешения, патенты).

5. Протокол собрания учредителей или другого полномочного органа с решением о передаче имущества в залог, если это предусмотрено учредительными документами, а также о полномочиях руководства (другого полномочного лица) на подписание всех необходимых документов.

6. Для залогодателей (поручителей), являющихся субъектами предпринимательской деятельности – физическими лицами: согласие супруга/супруги на передачу имущества в залог Банку, если залогодатель (поручитель) состоит в браке, или заявление об отсутствии фактических семейных отношений на момент оформления в залог имущества (предоставления поручительства).
* Документы для поручителей/юридических лиц.

^ ДЛЯ СУБЪЕКТА ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ – ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА:
Документы, необходимые для проведения первой встречи:

Паспорт*.
Копия справки о присвоении идентификационного номера*.
Свидетельство о регистрации субъекта предпринимательства – физического лица*.
Отчет о доходах физического лица как субъекта предпринимательской деятельности за 2 последних года и последний отчетный период*.
Документы, подтверждающие право собственности на имущество, предлагаемое в залог.

Документы, необходимые для осуществления финансово-экономического анализа:

Дополнительно к вышеперечисленным необходимы следующие документы:

Заполненная заявка-анкета на кредит.
Документы, подтверждающие доходы Клиента: договоры купли-продажи имущества, свидетельство о регистрации принадлежащих ему транспортных средств, другие документы, подтверждающие право собственности.
Копии действующих договоров и договоров обеспечения.
Справки из других банков о состоянии задолженности по кредитам (при наличии кредитов), а также о поступлениях на текущий счет за последние 6 месяцев.

5. Справка (письменная информация от предпринимателя) о поступлениях денежных средств на текущий счет за последние 6 месяцев с распределением по месяцам с указанием назначения платежа.

Документы, необходимые для заключения договоров о залоге и кредитных договоров:

1. Документы о регистрации Клиента плательщиком налогов (форма № 4-ОПП, свидетельство плательщика единого налога)*.

2. Документы, подтверждающие полномочия представителя Клиента (поручителя)* на заключение договоров с Банком.

3. Специальные документы, необходимые для осуществления деятельности (лицензии, разрешения, патенты).

4. Нотариально удостоверенное согласие супруга/супруги/лица, с которым Клиент проживает одной семьей, на передачу имущества в обеспечение Банку, если залогодатель состоит в браке/проживает одной семьей, или нотариально удостоверенное заявление об отсутствии фактических семейных отношений на момент оформления залога.

5. Документ, подтверждающий право собственности на залоговое имущество.
*Документы для поручителя субъекта предпринимательства – физического лица.

ДЛЯ ПОРУЧИТЕЛЯ – ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА:

Документы, необходимые для проведения первой встречи:

Паспорт.
Копия справки о присвоении идентификационного номера.
Справка с места работы о доходах за последние 6 месяцев.
Документы, подтверждающие право собственности на имущество, предлагаемое в обеспечение.

В случае необходимости Банк может запросить дополнительную информацию и документы.

Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

	Пакет документов, необходимых для оформления кредита: для юридического... Учредительные документы с изменениями и дополнениями (устав, учредительный договор, свидетельство о регистрации)		Пакет документов, необходимых для оформления кредита: для юридического... Учредительные документы с изменениями и дополнениями (устав, учредительный договор, свидетельство о регистрации)*
	Документы, необходимые для оформления кредита При рассмотрении заявки о предоставлении кредита могут понадобиться дополнительные документы		Документы, необходимые для оформления кредита При рассмотрении заявки о предоставлении кредита могут понадобиться дополнительные документы
	Документы, необходимые для таможенного оформления импорта Документы, необходимые для таможенного оформления импорта (импорт включает в себя предъявление таможенному органу товаросопроводительных,...		Перечень документов, необходимых для открытия счета для формирования... Документы в Банк лично предоставляет лицо, имеющее право распорядительной подписи, или единоличный учредитель
	Пакет документов, необходимых для открытия депозитного счета: Для юридического лица Президента Украины, органа государственной власти, органа власти Автономной Республики Крым или органа местного самоуправления, удостоверять...		Перечень документов, необходимых для открытия текущего счета в национальной и иностранной валюте Документы в Банк предоставляют лично все лица, имеющие право первой и второй подписи
	Перечень документов, необходимых для открытия текущего счета в национальной... Документы в Банк предоставляют лично все лица, имеющие право первой и второй подписи		Перечень документов, необходимых для открытия текущего счета в национальной... Документы в Банк предоставляют лично все лица, имеющие право первой и второй подписи

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы