Приложение Структура технико-экономического обоснования проекта, который кредитуется (бизнес-план)




Скачать 173.81 Kb.
НазваниеПриложение Структура технико-экономического обоснования проекта, который кредитуется (бизнес-план)
Дата публикации14.06.2013
Размер173.81 Kb.
ТипБизнес-план
uchebilka.ru > Банк > Бизнес-план
Приложение 1.5.

Структура

технико-экономического обоснования проекта, который кредитуется

(бизнес-план)
(ТЕО (бизнес-план) составляется в произвольной форме и должно содержать такую информацию:

1. Общая информация

Название Заемщика




Вид банковского продукта




Сумма, валюта




Срок погашения кредита




Целевое направление





^ 2. Описание области, в которой работает Заемщик, и его бизнеса (дата создания, тип бизнеса: розничная, оптовая торговля, производство, сфера обслуживания, сельское хозяйство и т.п.; наличие необходимых лицензий и разрешений на осуществление деятельности; перспективные задачи развитию Заемщика, запланированные мероприятия по реструктуризации Заемщика и т.п.).

^ 2.1.Характеристика товаров/услуг, которые производятся/предоставляются Заемщиком, рынок сбыта, покупателе и поставщики (объемы производства и реализации, сфера применения, экспортные возможности, короткое описание товаров/услуг с ссылкой на их конкурентные преимущества и недостатки (по рынку, цене, качеству и т.п.), экологичность, ассортименты товаров/услуг, описание главных конкурентов, объемы выпущенных и реализованных товаров/услуг).

2.1.1.Анализ ассортиментов товаров

Наименование товара*

(групп товаров)

Себестоимость товара

(за штуку)

Цена реализации товара

(за штуку)

Объем реализации товара (штук)

Выручка от реализации товара

Частица выручки от реализации товара в суммарной выручке от реализации предприятия, %

1.
















2.

































*При реализации большого ассортимента продукции уместно выделение более важных видов ( больше 5% от товарооборота предприятия) или соединение у группы.
^ 2.1.2. Анализ конкурентоспособности цен на продукцию

Конкуренты

Заемщик

Торговая наценка Заемщика, (%)

Конкурент 1

Конкурент

2

Товары

Отпускная цена на Товар 1













Отпускная цена на Товар 2













Отпускная цена на Товар 3














^ 2.1.3. Конкурентоспособность продукции (услуг) в регионе/области/городе.

Доля на рынке Заемщика, % ________________________________________________

Наименование конкурента ______________________________________________________

Его доля на рынке, % __________________________________________________________

Наименование конкурента ______________________________________________________

Его доля на рынке , % __________________________________________________________

Наименование конкурента ______________________________________________________

Его доля на рынке, % __________________________________________________________

Источник информации ____________________________________________________________

^ 2.2. Рынок сбыта и поставщики (основные поставщики сырья, материалов и комплектующих, обоснование их выбора (преимущества), условия поставок, основные потребители продукции (услуг), условия расчетов с покупателями и поставщиками; региональные рынки сбыта, их расширение и сужение; политика ценообразования; методы распространения товаров/услуг; планирование каналов сбыта; планирование и использование рекламы).

Наименование партнера, идентификационный код

Местонахождение поставщика /покупателя

Доля в обороте заемщика

Продолжитель-ность отношений с поставщиками /покупателями

Условия расчетов (% предыдущей оплаты/ % предыдущей поставки)

Поставщики (до 10 наименований)































Покупатели (до 10 наименований)


































  • ^ 2.3. Оценка производственного процесса:

  • достаточность производственных мощностей и процент их загруженности;

  • наличие торговых (промышленных) площадей:

  • местоположение ,

  • площадь,

  • описание торгового (промышленного) оборудования,

  • наличие состава, подъездных путей,

  • график работы,

  • реклама,

  • ближайшие конкуренты и т.п..

  • описание технологического процесса (короткая схема процесса производства основных видов продукции, обеспеченность сырьем, материалами, енерго и водоснабжением и т.п.);


^ 3. Описание проекта, который кредитуется.

3.1. Краткое описание схемы мероприятия, которое кредитуется, с определением сроков поставки, производства, возможности реализации товаров, графика возвращения кредита и альтернативных источников погашения задолженности*.
* ПРИМЕЧАНИЕ При кредитовании нового вида деятельности для Заемщика, для проекта, который кредитуется, дополнительно заполняются данные аналогично формам раздела 2.
3.2. Программа реализации продукции.

Документами, которые подтверждают программу реализации продукции, являются договоры, в которых Заемщик выступает продавцом.

№ договори дата составления

Контр-агент

Товары, которые подлежат реализации

Количество

Сумма договора

Условия выплаты

Условия поставки

































































Общая сумма контрактов ___________ (в розрезе валют).

^ 3.3. Направление использования ссудного средства.

Документами, которые подтверждают программу использования кредитного средства, являются договоры, в которых Заемщик выступает покупателем.

№ дого-

вора, дата составления

Контр-агент

Продукция, которая закупается

Количество


Сумма дого-

вора


Условия выплаты

Условия поставки

Исполнение договора на момент рассмотрения (сумма уплаты и сумма отгрузки в валюте контракта)










































































Общая сумма контрактов ___________ (в розрезе валют).

^ 3.4. В случае расчетов в иностранной валюте **:

3.4.1. страна регистрации и платежные реквизиты нерезидента-получателя средств в иностранной валюте по внешнеэкономическому соглашению;

3.4.2. в случае перечисления средств в иностранной валюте по платежным реквизитам в иную страну, чем страна регистрации нерезидента-получателя, предоставить объяснение; 3.4.3. наличие таможенных деклараций с указанием их номеров, дат, сумм, количества ввезенного товара и его соответствия внешнеэкономическому соглашению (спецификации, инвойса).

* * Примечание : при кредитовании в иностранной валюте обязательно предоставляются копии контрактов.

^ 4. Финансово-экономический анализ (должен содержать расчеты, которые показывают соотношение суммы прибыли и реализации товаров/услуг (после осуществления платежей в бюджет) к сумме кредита и процентов, которые принадлежат к уплате).

Например: составляется прогнозный отчет о прибылях и убытках, согласно таблице, приведенной ниже, а также рассчитываются прогнозные денежные потоки и коэффициент обслуживания долга, который показывает, как соотносятся будущие денежные потоки с плановыми платежами из обслуживания кредита.


Наименование статьи доходов \ затрат

Период*

1

2

3



12

Итого

Объем продажи, количество **



















Выручка от реализации, грн.



















ПДВ



















Акциз



















Другие налоги из продажи



















^ Чистый доход от продажи (А), грн.



















^ Переменные затраты:



















Сырье



















Энергозатраты



















Транспортные затраты



















Другие переменные затраты



















^ Всего переменные затраты (В)



















^ Постоянные затраты:



















Заработная плата с начислениями



















Обслуживание оборудования



















Накладные затраты



















Другие постоянные затраты



















^ Всего постоянные затраты (С)



















^ Себестоимость проданных товаров {(В+С=Д)}



















^ Операционная прибыль {(А-Д=Е)}



















Административные затраты, реклама и затраты на реализацию (F)



















Аммортизация (H)



















^ Прибыль к уплате процентов и налогов {E-(F+H)}



















Сплата процентов (G)



















^ Прибыль к налогообложению {E-(F+H)-G}



















Налог на прибыль



















^ Прибыль после налогообложения (I)



















Аммортизация (H)



















^ Погашение основной части долга (K)



















^ Чистый денежный поток от операционной деятельности {I+H-K}




















* Квартал (месяц)

** Объем продаж в натуральном и в денежном виде представляют отдельно за всеми товарами (услугами), которые реализуются , а также отдельно из всех видов деятельности
^ 5. Факторы риска проекта и их возможное влияние на осуществление проекта

  • политические риски (риск государств с нестабильной экономической ситуацией, взаимосвязь руководства/акционеров предприятия с правительством, политическая стабильность в области другие);

  • экономические риски (ценовой фактор, инфляция, обменный курс);

  • коммерческие риски (уменьшение спроса на товар (услуги), введение ограничений на реализацию товаров (услуг), вытеснение данного товара (услуг) из рынка конкурирующими товарами (услугами), риски поставки, возможности потери качества товара при доставке (с учетом срока пригодности), сопоставление сроков возвращения кредита и погашение кредиторской задолженности в значительных суммах, возможность потери обеспечения за кредитом другие);

  • юридические риски (отсутствие законодательного/ правового поля, другие);

  • валютный риск (вероятность потери заемщиком дохода вследствие изменения курсов валют);

  • другие (указать).



Руководитель предприятия __________________________ (подпись)
Главный бугалтер __________________________ (подпись)

М.П.
(дата)

Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Приложение Структура технико-экономического обоснования проекта, который кредитуется (бизнес-план) iconАннотация к презентации технико-экономического обоснования проекта...
В 2006г по заказу Концерна «Городские тепловые сети» специализированной организацией было выполнено технико-экономическое обоснование...

Приложение Структура технико-экономического обоснования проекта, который кредитуется (бизнес-план) iconОпросный лист для выполнения Технико-Экономического Обоснования

Приложение Структура технико-экономического обоснования проекта, который кредитуется (бизнес-план) iconБизнес-план инвестиционного проекта: функции, ключевые требования,...
Международных стандартов финансовой отчетности и современные практические технологии

Приложение Структура технико-экономического обоснования проекта, который кредитуется (бизнес-план) iconВнедренческое Предприятие «Энерготехнология»
Разработка технико-экономического обоснования на реконструкцию системы теплоснабжения промплощадки зао «Первомайский мз»

Приложение Структура технико-экономического обоснования проекта, который кредитуется (бизнес-план) iconВнедренческое Предприятие «Энерготехнология»
Разработка технико-экономического обоснования на реконструкцию системы теплоснабжения промплощадки ОАО «Сумыхимпром»

Приложение Структура технико-экономического обоснования проекта, который кредитуется (бизнес-план) iconБизнес-план Проекта организации в г. Запорожье Досугового клуба
Настоящий бизнес-план подготовлен творческим объединением «Артобус» и содержит информацию, характеризующую финансово-экономическую,...

Приложение Структура технико-экономического обоснования проекта, который кредитуется (бизнес-план) iconСамостоятельная работа студентов по дисциплине «инвестиционный анализ»
Тема Исследование инвестиционных возможностей и составление технико-экономического обоснования

Приложение Структура технико-экономического обоснования проекта, который кредитуется (бизнес-план) iconВнедренческое Предприятие «Энерготехнология»
Разработка технико-экономического обоснования на реконструкцию системы теплоснабжения промплощадки зао «Луганский трубный завод»

Приложение Структура технико-экономического обоснования проекта, который кредитуется (бизнес-план) iconОпросный лист исходных данных для разработки технико-экономического...
Опросный лист исходных данных для разработки технико-экономического обоснования внедрения утилизационной турбодетандерной установки...

Приложение Структура технико-экономического обоснования проекта, который кредитуется (бизнес-план) iconГосударственного предприятия «евпаторийский морской торговый порт»...
Структура технико-экономического обоснования передачи единого имущественного комплекса государственного предприятия «евпаторийский...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
uchebilka.ru
Главная страница


<